Diversifikasi adalah salah satu cara berinvestasi dengan mengkombinasikan sekuritas/asset dengan cara tertentu yang bertujuan untuk mengurangi resiko. Mengurangi resiko dengan melakukan diversifikasi hanya memungkinkan jika kombinasi sekuritas yang digunakan memiliki korelasi negative.
PENGARUH DIVERSIFIKASI TERHADAP RESIKO PORTFOLIO
Resiko Portfolio terdiri dari Resiko Sistematis Dan Resiko Tidak Sistematis.
Resiko Sistematis adalah Resiko yang disebabkan oleh perubahan dalam pengembalian pasar secara keseluruhan
Resiko sistematis
Resiko sistematis adalah faktor-faktor resiko yang mempengaruhi pasar (sekuritas ) secara keseluruhan sehingga resiko ini tidak dapat didiversifikasi(dihilangkan).
Contoh : perubahan ekonomi suatu negara, kebijakan pajak, bencana alam dll, situasi politik
Resiko tidak sistematis
Resiko tidak sistematis adalah resiko dari perusahaan atau perusahaan tertentu. Resiko ini tidak terikat pada faktor ekonomi, politik dan faktor lainnya yang mempengaruhi semua sekuritas.
Contoh Pemogokan suatu perusahaan, pesaing baru, teknologi baru
Melalui diversifikasi yang resiko ini dapat dihilangkan atau dikurangi